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USDT幕後...莊家 Bitfinex 的貓鼠遊戲

来源:salon365-salon365手机版-salon365官网发布时间:2019-07-04 20:22:46浏览:30

  對於一家中心化交易所來說,有兩個生死考驗:

  資產被盜後,是否有資金補上漏洞

  為了保證法幣兌付能力,能否找到儲備銀行合作

  7年來,Bitfinex這家交易所,正如它的名字不死鳥(Phoenix)一樣,在一次次的被盜和監管危機中,倖免於難。

  Bitfinex的慣用手段就是「左手倒右手」。畢竟,Bitfinex、Tether、以及Bitfinex的儲備銀行Noble Bank,三方都在同一張利益網上。

  在法律邊緣瘋狂試探的Bitfinex,其實早已被美國監管機構盯上,一場歷時數年的「貓鼠遊戲」開始了。

  01. 大人物 Brock Pierce

  USDT 的前身叫Realcoin,由Brock Pierce參與創辦。

  Brock Pirece在中國被熟知的身份是EOS前合夥人,透過手下的Block.one平台,與BM一起為EOS打造了7億美元的ICO募資神話。

  作為圈內元老級人物,Brock Pierce2013年通過Block Capital進入幣圈,是以太坊ICO最大的投資人之一,Coinbase的早期投資人,後來也參與了Tether的投資。

  其淨資產估值在7億-11億美元之間,在2018年被富比士雜誌評為加密產業最富有的20人。

  後來,Brock Pierce 買了一棟豪宅,安家在波多黎各 —— 一個不用交稅的美國自由邦。

  如果你去過以太坊開發者大會,或者經常逛推特,會知道他標誌性的帽子裝束。

  

  Brock Pierce的另一個身份是迪士尼童星,因12歲時出演《Mighty Ducks》而為人熟知。

  他也是Mastercoin基金會創始成員。Mastercoin是歷史上第一個進行ICO的代幣,是比特幣的二層網路。當時的Realcoin就建立在Mastercoin上——現在叫做omni。

  2014年11月 Realcoin改名叫「Tether」並正式發布測試版,改名的原因是避免聽起來像山寨幣。

  不過,Tether公司和Bitfinex的關係,在當時卻被隱蔽起來。

  02. Bitfinex與Tether的「共享高管」

  2012年 iFinex公司在香港成立,後來成為 Bitfinex和Tether的母公司。

  Bitfinex 成立於2012年12月,登記在香港。 CEO是Jan Ludovicus van der Velde,CSO 策略長是 Phil Potter,CFO 是Giancarlo Devasini。

  

  (2018年5月Potter辭去了CSO的職位)

  這三個人是什麼樣的人呢?

  CEO是個生活在香港的荷蘭裔,曾在國立台灣師範大學上學。CFO是個在法國生活的義大利人。

  CSO和CFO都被挖出過黑歷史:20世紀90年代,Potter 曾因為向紐約時報吹噓自己 3500 美元的勞力士手錶,被摩根士丹利開除。

  1996年,Devasini曾經大規模搞過盜版出售微軟軟體。

  他們從不接受任何媒體採訪。

  如果你想從Bitfinex聯繫他們,只會有一個PR公司5W出來代理交涉。5W是Bitfinex在17年底專門聘請的公關公司。

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  Tether 網站上也從來沒有「關於我們」介面。

  除了2017年6日,美國商品期貨交易委員會向Tether發了傳票,前後的5-7日三日裡。Tether網站短暫公開過其創始團隊。

  

  來源:https://blog.bitmex.com/tether/

  Tether與Bitfinex高管團隊完全重合。

  看到這裡,我們知道了USDT的創始人是大名鼎鼎的Brock Pierce,實際控制團隊就是Bitfinex的創始團隊。

  不止於此,在這個關係網中,Brock Pierce還扮演著一個更關鍵的角色。

  03. 他是 Tether 的創始人,也是 Bitfinex 儲備銀行的創始人

  為了支持客戶提現的服務,交易所必須找到傳統銀行合作。

  2017年以來,它合作的儲備美金的銀行一直是波多黎各的Noble Bank。

  Noble Bank的聯合創始人就是上文講到的,居住在波多黎各的Tether創始人Brock Pierce。另一位聯創是前華爾街高管John Betts。

  Betts又是誰呢?

  2014年,Betts試圖收購因為被盜比特幣而面臨倒閉的Mt.GOX。 Brock Pierce和前FBI局長Louis Freeh也參與其中。

  Louis Freeh 同時是一家律師事務所Freeh 必发88 Sporkin&Sullivan(FSS)的聯合創始人。這家事務所曾在2018年6月1日,受Bitfinex的聘請,聲明Tether在銀行中擁有25.5億美元,足以支持當時流通的USDT。

  不過, 並沒有拿出官方審計。

  值得一提的是,FSS高級合夥人Eugene Sullivan也是Noble Bank的顧問。

  至此,Bitfinex、Tether和Bitfinex儲備銀行之間的一張利益網,浮出水面。

  

  2018年10月,由於監管機構介入,Noble Bank停止了與Bitfinex以及Tether的合作,尋求出售。

  此後,找不到傳統銀行合作的Bitfinex最終找到了支付公司Crypto Capital來提供法幣兌現的服務。

  而這也是造成了前幾天曝出的,紐約檢方指控Bitfinex挪用8.5億美元用戶資金事件的關鍵角色。

  這件事本身是檢方利用Bitfinex藉USDT填補資金漏洞的行為,對Bitfinex的一次「狙擊」。

  不過,這其實不是Bitfinex第一次「巧妙地」借用Token來為資產補洞了。

  04. 左手倒右手

  Bitfinex最令人嘖嘖稱奇的是在2016年被盜事件中起死回生。透過轉嫁損失到用戶,利用「欠條幣」補上被盜的窟窿。

  Bitfinex歷史上被曝光過3次重大比特幣被盜事件。最嚴重的一次在2016年8月2日,Bitfinex的12萬個比特幣消失,遭受重創。這些比特幣當時價值約7,500萬美元。這是比特幣歷史上僅次於Mt.GOX的最大盜幣事件。

  怎麼辦,像Mt.GOX那樣宣布倒閉嗎?

  精通「左手倒右手」的Bitfinex想出了這麼一個辦法:用戶平攤損失,債轉股。

  BItfinex拿走每個用戶存款的36%來共同分擔損失。作為回報,發給用戶「欠條幣」,也就是最初的平台幣BFX,一個BFX代表1美元。並表示,BFX代幣既可以交易,也可以用來購買母公司iFinex的股票。

  這個決定遭到大量用戶強烈反對:憑什麼讓我拿出自己的資產,幫你交易所填補漏洞?

  雖然引起用戶訴訟,但是這個方法卻為Bitfinex爭取到了寶貴時間。

  當時BTC正帶動行情大漲,交易量不斷增加,Bitfinex也獲得了喘息的機會,靠手續費利潤不斷回購BTX,宣稱以此彌補用戶損失。

  不過沒有人知道究竟多少枚BFX被發行、被回購。後來,這個平台幣一路下跌,甚至跌出0.3美元。

  

  2017年4月3日,Potter在一個錄音檔案中透露,所有沒有被回購的BFX代幣都已轉換為USDT。也就是,用戶損失的BTC和美元被換成了USDT。

  05. 貓鼠遊戲

  在「8.5億美金漏洞」事件之前,美國監管部門已經一次次地向Bitfinex「出招」了。

  就在Bitfinex被盜的前2個月,2016年6月2日,美國商品期貨交易委員會(CFTC)以為比特幣和其他加密貨幣,提供非法場外交易和融資,以及未按照「商品交易法」的要求註冊為期貨經紀商,對Bitfinex罰款75,000美元。

  

  (美劇《Billions》)

  2017年5月,美國司法部和美國商品期貨交易委員會(CFTC)開始研究非法操縱比特幣價格。然後在2017年12月,傳喚了Tether和Bitfinex。

  2018年11月30日,據彭博社報導,聯邦檢察官稱Bitfinex和Tether的關係網涉嫌操縱比特幣價格。

  2019年4月24日,「8.5億」事件發生了。

  紐約總檢察長辦公室(NYAG)起訴Bitfinex和Tether的母公司iFinex,稱Bitfinex一直在挪用客戶和公司資金,然後透過其Tether 發行的USDT美元儲備資金彌補損失,以掩蓋8.5億美元的虧空。

  總檢察長表示,Bitfinex這8.5億美元資金損失調查事件始於2018年。

  當時Bitfinex將8.5億美元的客戶和企業資金,交給Crypto Capital 處理客戶的提現請求。但是在接下來的幾個月裡,Crypto Capital 未能成功處理掉Bitfinex的這些請求,因為這筆資金被凍結在了葡萄牙、波蘭、美國的幾個不同的銀行中。

  Bitfinex對此回應,Crypto Capital 的 8.5 億美元就是被司法部凍結的,然後紐約州檢察長再說 Bitfinex無力償付,這是典型的美式黑社會行為。

  蹊蹺的是,2019年2月26日,Tether悄悄在其官網修改了其抵押品細分構成,宣布每一枚USDT對應相應的資產儲備,這些資產現在可包括:加密貨幣、現金等價物,和來自第三方的應收帳款,也就是第三方貸款。

  

  此前 Tether 聲稱自己的資產儲備組成 100% 是美元。

  

  現在看來,Tether的儲備原來是借給Bitfinex去應急了。

  不過,檢方怎麼就準確的抓住了這條辮子?

  原來,Cryptp Capital作為一個沒有銀行牌照的支付公司,只能透過一系列空殼公司開設大量銀行帳戶,來完成像BItfinex這樣交易所兌現的要求。

  Bitfinex確實找不到主流銀行合作,只能依賴Crypto Capital。而Crypto Capital這種做法極易引起監管關注,被認定有可疑行為,相關資金就會遭到凍結。

  而檢方就是抓住了Bitfinex托管在Crypto Capital 的8.5億資金凍結,只能挪用姐妹公司的USDT填補漏洞,對Bitfinex一舉下訴狀。

  

  而後,Bitfinex又被發現在沒有與Crypto Capital簽署合約的情況下,就將巨額資金交給其管理。

  如果Crypto Capital與Bitfienx沒有在同一張利益網上,那麼Bitfienx這次可以說是搬起石頭砸了自己的腳。

  06. 莊家不死 ?

  Bitfinex這次又要如何應對監管的發難?

  來自Dovey Wan的最新消息,BItfinex準備賣幣和IEO了。計劃募資10億美元USDT。

  

  Bitfinex股東,趙東在朋友圈和微博說「Bitfinex 大概率要發 IEO」「Bitfinex確有發幣計劃,但細節未定」。

  

  對於Bitfinex,這只是熟悉的操作罷了。

  07. 一條後路

  當監管機構鐵了心讓「不死鳥」變成「囚牢鳥」,Bitfinex到底還能逍遙多久?

  每個中心化交易所背後,都有一雙眼睛在時刻盯著。

  而交易所自己也在時刻擔心資產被盜和法幣兌現這兩大生死考驗。

  歷史上,從來沒有哪一個交易所能不擔心「駭客」也不畏懼「監管」,穩坐鐵王座。

  Bitfinex早已知道自己身置一場與權力機構的「貓鼠遊戲」之中,為自己留了一條後路——去中心化交易所 Ethfinex Trustless。

  其他龍頭交易所們,也在為自己佈局「去中心化交易所」。

  Coinbase收購了Paradex,Binance在自家公鏈開發的DEX也剛剛上線。

  沒有足夠資金和開發能力的二線交易所們,如Kucoin選擇了與DEX合作,透過「資金上鏈儲存」來預防被盜和被監管的危機。

  而沒有準備後路的交易所們,如香港最大的比特幣交易所Gatecoin,幾天前宣布倒閉,二線交易所如DragonEx更是難逃倒閉的命運。

  事實也證明,當交易所產生信任危機,用戶總會把自己的錢拿出來放在鏈上、放在自己的錢包裡。去中心化交易所又迎來一波忠誠用戶。

  

  (圖為北京時間,來自小蔥App)

  在今天,你想做一個去中心化交易所,沒有那麼難了。

  因為有0x、Hydro、路印和oneroot這樣的交易協議,提供去中心化交易所的開源代碼和流動性服務。

  比如,做一個和中心化交易所交易一樣快的、能和中心化交易所共享訂單簿的DEX,用Hydro SDK就能完成。

  其實,中心化交易所產業長期可能不會倒,但某一家交易所短期很可能會倒;去中心化交易所產業短期可能不會爆發,但某一家交易所長期存活的概率卻一定比中心交易所更大。

  回頭看看,Bitfienx內外,幾個大人物組成的利益網,捆綁了整個產業流通的28億美金USDT。

  竟是這個去中心化產業裡,最「中心化」的存在。

  本文為金色財經授權刊登,原文標題「USDT幕後 莊家 Bitfinex 的貓鼠遊戲」

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